Юрист объяснила, что делать, если банк не отдает вклад

Москва, 7 февраля - ПРАЙМ. Русудани Закарая, куратор правового сопровождения консалтинговой компании Legal principles, рассказала агентству "Прайм" о возможных причинах отказа банка в возврате вклада клиенту и о том, какие действия необходимо предпринять в такой ситуации.

Одной из причин отказа может быть блокировка вклада в соответствии с ФЗ-115, включая случаи, когда вкладчик находится под проверкой Федеральной службы по финансовому мониторингу. Кроме того, банк часто отказывает в возврате средств, если они были зачислены в результате подозрительной операции, а клиент пытается снять их практически сразу. Это может привести также к блокировке других счетов клиента.

Возврат средств также невозможен, если вклад открыт в пользу несовершеннолетнего. Для снятия денег в таком случае потребуется разрешение органов опеки и попечительства.

Закарая рекомендует начать с выяснения оснований для блокировки средств. Например, в случае подозрительных операций необходимо подтвердить законность происхождения денег. В противном случае банк вправе задержать возврат, что подтверждается Решением Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 30 января 2018 года № 78-КГ17-90.

Если причина блокировки не сообщается банком, следует запросить письменный отказ. Этот запрос целесообразно сопроводить обращением с требованием вернуть средства. Если банк не отвечает или отказывает, крайним шагом является подача иска в суд, подытожила юрист.