Аналитик объяснил, когда банк берет паузу при выдаче наличных

Российские финансовые учреждения усилили контроль над транзакциями, связанными с уязвимыми группами населения. Как сообщил Василий Кутьин, директор по аналитике Инго Банка, агентству "Прайм", это инициатива Центрального банка направлена на предотвращение мошенничества, а не на ограничение доступа к средствам.

Алгоритмы контроля уделяют особое внимание резким изменениям в суммах транзакций. Так, если пенсионер на протяжении долгого времени снимал небольшие суммы, но вдруг попытается обналичить 50–100 тысяч рублей и более, такая операция будет классифицирована как нестандартная.

Еще одним фактором является смена географического расположения либо использование банкомата, который ранее не применялся клиентом, что может сигнализировать о вероятности мошенничества. В таких случаях выдача наличных может быть заблокирована на срок до двух суток.

Для избежания временных задержек рекомендуется соблюдать несколько простых правил. Наиболее надежно снять крупную сумму, лично посетив банковское отделение, так как такая транзакция не попадает под автоматический мониторинг.

При отсутствии возможности визита в банк, целесообразно за 1–2 дня до операции позвонить в службу поддержки и заказать необходимую сумму к конкретной дате, что позволит системе заранее учесть планируемую транзакцию.

Также целесообразно при снятии наличных через банкомат разделить крупную сумму на несколько операций в разные дни, соблюдая дневные лимиты. "Эти меры предосторожности не являются прихотью банка, а частью национальной стратегии по борьбе с дистанционным мошенничеством, создавая дополнительные сложности для злоумышленников", - добавил аналитик.