Усиленный контроль за наличными: кому стоит беспокоиться

МОСКВА, 1 июня — ПРАЙМ. В мае текущего года Банк России рекомендовал усилить контроль над операциями по внесению значительных сумм наличных денежных средств в кредитные организации с целью противодействия легализации доходов незаконного происхождения. Как именно будут действовать новые правила, агентству "Прайм" разъяснила Мария Ермилова, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова и международный финансовый советник.

Рекомендации Центрального банка распространяются как на физических лиц, так и на компании и индивидуальных предпринимателей. Особый интерес для банков представляют клиенты, вносящие суммы от 5 миллионов рублей в период 30 дней. Финансовые учреждения обязаны ежедневно отслеживать клиентские операции, и подозрение могут вызвать случаи, когда внесенные наличные средства быстро и в большом объеме расходуются.

Исключение составляют клиенты с подтвержденным финансовым положением, деловой репутацией и источниками происхождения средств. В этих случаях банки обладают всем необходимым объемом информации и дополнительных проверочных действий не требуется.

Мария Ермилова рекомендует гражданам и предпринимателям, планирующим операции с крупными суммами наличных, заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств. Это позволит избежать необоснованных блокировок счетов и иных вопросов со стороны банковского контроля.