Юрист научил, как снять крупную сумму наличными за один раз

Москва, 1 марта — ПРАЙМ. Руководитель партнерского отдела юридической фирмы Sakura Legal, Даниил Базылев, предоставил рекомендации агентству «Прайм» о том, как безопасно снять крупную сумму наличных, избегая блокировок.

Банковские лимиты на переводы и снятие наличных зависят от планов обслуживания клиента, которые варьируются от стандартных до премиальных. Кроме того, учитывается общая история обслуживания, включая недавние кредитные операции.

С 2023 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1, касающиеся контроля за операциями:

- Если транзакция кажется банку подозрительной из-за необычного места, времени или суммы, банк вправе ограничить снятие средств до 50 000 рублей в сутки на срок до 48 часов (статья 24.3-1). Основные критерии подозрительных операций содержатся в Приказе Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765.

- Люди, попавшие в список подозрительных операций Центрального банка РФ (известные как «дропы»), могут сталкиваться с ограничениями на снятие наличных до 100 000 рублей в месяц (статья 30). При наличии таких ограничений можно подать электронное заявление для их снятия на сайте Банка России, авторизовавшись через Госуслуги.

Даниил Базылев советует снимать крупные суммы непосредственно через кассу банка или заказывать доставку наличных. Это предпочтительнее банкоматов, поскольку в последних может не оказаться нужной суммы.

Эксперт подчеркивает важность избегания подозрительных действий. Например, если ваш стабильный ежемесячный доход составляет 500 тысяч рублей, из которых вы снимаете 200-300 тысяч, это вряд ли вызовет подозрения. Однако неожиданный перевод 4-5 миллионов рублей и попытка их немедленного снятия в банкомате может привести к блокировке транзакции.

„Если у вас есть легальная сделка, например, продажа автомобиля, и ваш счёт пополнился неожиданно большой суммой, вам следует снимать средства через кассу банка и по запросу предоставлять документы, подтверждающие источник поступления средств“, — рекомендует Даниил Базылев.