ЦБ выявил счета, открытые подростками без согласия представителей

БАНК РОССИИ РАСКРЫЛ ФАКТЫ НЕПРАВИЛЬНОГО ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИМ

Москва, 18 февраля — ПРАЙМ. Регулятор банковской системы Российской Федерации сообщил о выявленных случаях открытия счетов несовершеннолетним лицам без соответствующего письменного согласия их законных представителей.

Согласно заявлениям Банка России, банки обязаны обеспечивать процесс открытия счетов для подростков в возрасте от 14 до 18 лет только при наличии надлежащего письменного согласия их законных представителей. Контроль за предоставлением и подтверждением таких согласий должен быть обязательным и тщательным.

Тем не менее, регулятор отметил, что есть факты, когда кредитные учреждения пренебрегают данным требованием или не располагают необходимыми документами, подтверждающими получение согласия.

Такая практика, подчеркнули в Банке России, может стать почвой для вовлечения несовершеннолетних в опасные финансовые схемы, где они выступают в качестве подставных лиц, известных как "дропперы". Обычно подобные операции связаны с отмыванием денег, незаконной предпринимательской деятельностью и другими противозаконными актами.