Как отвечать банку на вопросы о переводах, чтобы не заблокировали счет

МОСКВА, 23 января - ПРАЙМ. Об операциях, которые могут вызвать подозрения, и о том, как ответить на запросы банка, рассказал агентству “Прайм” юрист Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и области.

"Подозрительными могут быть операции, связанные с частыми переводами средств на счета многих людей, моментальными перебросками полученных средств, крупными транзакциями без предоставления объяснений, использованием карты в необычных местах, а также применением личных карт для ведения бизнеса без соответствующей регистрации в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя," - объяснил он.

Согласно закону, если банк подозревает отмывание нелегальных доходов, он вправе отказать в осуществлении операции или потребовать дополнительные разъяснения и документы от клиента.

В случае отказа в проведении операции следует запросить от банка официальное письмо с изложением причин отказа. Также важно получить информацию о дальнейших шагах и перечне документов, необходимых для снятия блокировки.

Клиентам рекомендуется добросовестно объяснять банку, что их транзакции соответствуют их деятельности или используются для личных целей и не имеют отношения к отмыванию денег или мошенничеству, подчеркнул Александр Хаминский.