Россиянам объяснили, чем грозят переводы от посторонних

МОСКВА, 9 апр — ПРАЙМ. Россияне нередко с беззаботностью принимают неожиданные переводы от неизвестных лиц, считая, что получение средств это хорошая новость. Однако, теперь такие транзакции могут представлять собой серьезный риск. Об этом рассказал агентству "Прайм" Дмитрий Григориади, адвокат и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина.

Основная угроза заключается в том, что вы можете стать невольным участником мошеннических операций. С лета 2025 года в России начал действовать Федеральный закон № 176-ФЗ, который вводит уголовную ответственность за дропперство — операцию, при которой финансовые средства проходят через чужую карту.

Второй риск связан с блокировкой счетов. С 1 января 2026 года Центральный банк России увеличил количество признаков подозрительных транзакций с шести до двенадцати. Это обязывает банки приостанавливать переводы на срок до 48 часов в случае малейших подозрений.

Под подозрение могут попасть ситуации, когда средства поступают от лиц, с которыми ранее не было финансовых отношений, и быстро переводятся дальше. Банковская система может воспринять такую активность как типичную схему для обналичивания.

Третий риск — налоговый. Регулярное получение средств от разных лиц может быть расценено налоговыми органами как доход от незарегистрированной предпринимательской деятельности. В соответствии с правилами, банки информируют Росфинмониторинг о подозрительных операциях, который в свою очередь взаимодействует с налоговой службой. В результате можно получить доначисление налога на доходы физических лиц, а также пени и штрафы. Обязанность доказать, что средства являются подарком или возвратом долга, возлагается на вас.

Адвокат советует избегать получения переводов от незнакомых лиц; если средства поступили по ошибке, их следует вернуть через банк. Для фрилансеров и самозанятых, регулярно получающих оплату от различных заказчиков, рекомендуется официально оформить самозанятость. При переводе средств знакомым указывайте в комментарии цель платежа, например, "возврат долга", "подарок", "совместный ужин". Эксперт заключает, что времена, когда перевод средств на карту был простым делом, ушли в прошлое.