ФНС получит контроль за переводами граждан: что изменится

МОСКВА, 5 апреля — ПРАЙМ. Федеральная налоговая служба и Центральный банк намерены усилить контроль за денежными переводами между физическими лицами. Их цель — выявление случаев использования личных банковских карт для коммерческой деятельности без уплаты налогов. Об этом агентству "Прайм" сообщил Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.

Эксперт отметил, что в рамках разрабатываемых законопроектов предусмотрен автоматизированный обмен информацией между банками и налоговой службой. Кредитные организации будут обязаны сообщать о подозрительных, регулярных или крупных денежных переводах. Некоторым пользователям уже блокируются карты, когда они задействуются в коммерческих целях, так как по правилам карта должна использоваться только для личных нужд. Новые же нормативные акты закрепят обязанность Центрального банка передавать данные Федеральной налоговой службе о физических лицах, чьи доходы указывают на систематическую коммерческую деятельность без уплаты налогов.

Юрист подчеркнул, что в соответствии с текущим законодательством безвозмездные переводы между физлицами не подлежат налогообложению. В феврале 2025 года ФНС разъяснила, что налоговое обязательство возникает только в случае, если перевод является фактическим доходом, а не безвозмездной передачей денег. Примером тому могут служить регулярные крупные поступления на карту при отсутствии официально подтверждённых доходов.

Определение критериев подозрительности переводов остается на усмотрение ФНС и ЦБ, которые создадут межведомственные соглашения. При этом будет учитываться объем и частота переводов, а также формы и регулярность сделок. Эксперт уточнил, что обычные граждане, изредка осуществляющие денежные переводы ближайшим друзьям или родственникам, могут не беспокоиться. Меры нацелены на тех, кто систематически использует личные карты для приема платежей за товары и услуги, обходя тем самым официальные каналы ведения бизнеса.